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关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知

2017-03-28 14:01:25  浏览次数:

(二〇一一年十月十三日)

建金[2011]发展170号

         各省、自治区住房和城乡建设厅、财政厅、监察厅、审计厅、纠风办,中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行,银监会各银监局,直辖市、新疆生产建设兵团住房公积金管理委员会:

         近年来,各级住房城乡建设、财政、人民银行、银监、监察、审计、纠风等部门和单位密切配合,加大住房公积金监管力度,开展住房公积金专项审计和专项治理,查处和纠正违法违纪行为,住房公积金运行管理总体安全完整。但仍有部分地区住房公积金管理委员会履职不到位,内部管理不规范,内控制度不健全,监督机制不完善,违法违纪案件时有发生,住房公积金运行管理仍然存在不少风险隐患。为切实加强住房公积金廉政风险防范工作,确保资金安全和有效使用,维护缴存职工合法权益,根据中央纪委十七届五次全会关于“推进廉政风险防控机制建设,形成有效预防腐败的长效机制”的要求,现就有关工作通知如下。

         一、全面排查风险隐患

         (一)全面排查廉政风险隐患。各地住房公积金管理委(以下简称管委会)和住房公积金管理中心(以下简称管理中心)要从银行账户设置、缴存和使用政策、增值收益分配和管理、管理制度建设、岗位职责设置、业务标准、操作流程以及信息化管理等方面入手,认真排查住房公积金决策和管理中因政策执行不到位、岗位职责不落实、管理运作不规范带来的权钱交易、行贿受贿、贪污渎职等廉政风险。要根据不同部门和岗位廉政风险状况,采取个人自查和集中排查等方式,全面排查廉政风险隐患,覆盖每个工作环节和工作岗位。

         二、制定风险防范措施

         (二)完善管委会决策机制。管委会要按时召开金议,及时对重大事项进行决策,每次会议参会人数不得少于全体委员的四分之三。强化管委会职责,受托银行确定、管理中心主任推荐、公积金缴存和使用政策、增值收益分配和管理、管理中心年度预算和决算审议等事项,必须由管委会统一决策。推行管委会决策记名投票制度,每项决策需经全体委员三分之二以上投票同意方可通过。建立管委会决策公示制度,提高决策科学化和民主化水平。建立管委会委员任期制度和责任追究制度,对决策失误要追究相关人员责任。

         (三)加强管理中心内部管理。管理中心要完善集体议事规则,重大事项决策、重要项目安排、干部任免和人员录用、大额资金使用等事项,应集体研究决定。要根据业务内容和业务流程设置岗位,明确岗位职责,实行定岗定员。建立关键岗位设置不相容和任职回避等岗位制衡机制。设置独立的内审稽核部门,定期开展审计稽核。

         (四)提高信息化防控能力。管理中心要加大业务运行系统的投入力度,对各项政策规定、审核要件、业务流程、服务时限实行信息化控制,每一项业务处理、每一笔资金运用,都在系统中留有痕迹。设置风险识别指标,建立系统风险防控预警机制,及时识别和警示资金风险。调整优化与受托银行结算流程,逐步推行与受托银行实时联网结算。加快与房地产交易系统、人民银行征信系统、个人身份核查系统联网,实现信息共享,减少操作风险。

         (五)加强从业人员管理。要严把管理中心人员入口关,对新招录人员实行公开招考。关键岗位应实行竞争上岗、择优选用。加强管理中心人员管理,对管理中心负责人实行经济责任审计,对关键岗位人员实行定期轮岗交流和离任离岗审计。建立住房公积金从业人员全员培训制度,定期开展业务技能和廉政教育培训。   

         三、细化分解落实责任

         (六)分解落实廉政责任。管理中心主要负责人实行“一岗双责”,在业务工作和廉政建设两方面都负领导责任。要建立全员岗位责任制,明确每个风险点、每项防控措施的责任部门和责任人员,把廉政责任细化分解到个人,严格岗位权限的分配和管理。管理中心主要负责人每年要将管委会决策执行情况和廉政风险防控情况向管委会报告,并将报告报送上级住房城乡建设部门备案。

         (七)建立廉政考核与责任追究制度。管理中心要对照廉政风险防控措施和岗位廉政责任,对工作人员定期开展廉政考核,将考核结果与干部任免和职工奖惩挂钩。建立责任追究制度,对运行管理过程中发现的违法违规行为,追究相关责任人的责任,造成资金损失的,及时追回损失;构成犯罪的,移交司法机关处理。

         (八)建立案件信息报告制度。住房公积金从业人员有违法违纪行为的,管理中心要积极配合相关部门认真予以查处。对已经发生的违法违纪案件,管理中心要及时报告上级住房城乡建设部门。各省、自治区住房城乡建设厅要做好住房公积金违法违纪案件统计、报告和案件通报工作,并定期梳理分析运行管理漏洞和产生的原因,加强警示预防和宣传教育。

         四、加大监督检查力度

         (九)完善协调工作机制。充分发挥各省、自治区住房城乡建设、财政、人民银行、银监、监察、审计、纠风等部门和单位的作用,建立协调会议制度,明确责任分工,定期沟通情况,形成工作合力,建立各负其责、齐抓共管的协调工作机制。建立年度审计制度,每年对住房公积金管理运行情况进行审计。有条件的地区,要实行向管理中心派驻纪检监察员制度,重点加强对重大项目采购及大额资金调度等方面的监督。

         (十)强化省级监管部门职责。各省、自治区住房城乡建设厅要会同有关部门,切实加强对管理中心廉政风险防控工作的监督,每年开展检查和抽查,将检查结果通报城市人民政府,并报住房城乡建设部、财政部、人民银行、银监会、监察部、审计署、国务院纠风办等部门。建立重大事项备案制度,管委会决策事项、管理中心大额资金调动、银行账户开立、年度审计报告和住房公积金年度运行情况,必须向省、自治区住房城乡建设厅备案。

         (十一)加强社会监督。管理中心和监管部门要加强信息披露工作,每年定期内社会披露住房公积金管理运行状况,接受社会监督。畅通投诉举报渠道,设立住房公积金投诉举报电话和邮箱并向社会公布。建立群众举报处理制度,认真受理群众来信、来电和来访,及时核实举报情况,查处违法违纪行为。要及时收集和汇总报纸、电视、广播、网络等新闻媒体和社会舆论对住房公积金廉政风险防控的意见和建议,分析存在的问题,完善防控措施。

         我们在总结部分省市经验的基础上,制定了《住房公积金廉政风险防控指引》(以下简称《指引》)。各省、自治区住房城乡建设、财政、人民银行、银监、监察、审计、纠风等部门,要加强协调配合,及时将本通知和《指引》转发各设区城市有关部门、管委会和管理中心,并提出贯彻落实的措施和要求。各地管委会和管理中心要根据本通知和《指引》要求,结合当地实际,制定具体实施方案,并将实施方案报省、自治区住房城乡建设厅备案,直辖市和新疆生产建设兵团管理中心报住房城乡建设部备案。

         附件:住房公积金廉政风险防控指引

 

 

                                                                                                                                                                                                                                       住房城乡建设部 财政部 监察部审计署

                                                                                                                                                                                                                                            国务院纠风办 人民银行银监会

                                                                                                                                                                                                                                                二○一一年十月十三日


 

 

附件:      住房公积金廉政风险防控指引

 

风险类型

风险点

防控措施

责任人

一、挪用住房公积金

1、城市政府挪用公积金

(1)落实管委会议制度,严格住房公积金使用范围

管委会主任

(2)管委会实行集体决策,由委员记名投票表决,会议纪要上班监管部门备案

(3)城市政府动议违规使用住房公积金时,中心应及时向上级监管部门报告

中心主任

2、中心挪用住房公积金

(4)严格执行管委会批准的住房公积金年度使用计划

(5)建立健全资金调拨、使用管理制度,严格执行报批程序,明确经办人员责任

(6)中心定期向管委会报告支付公积金运行情况

(7)委托银行对专户内住房公积金的使用是为负有监督责任,发现违规问题要及时向当地管委会、上级建设行政主管部门、人民银行及其分支机构和银监会及其派出机构反映

受委托银行

负责人

(8)实行年度外部审计制度,审计报告上级监管部门备案

中心主任

3、分中心挪用住房公积金

(9)加大机构调整力度,理顺管理机制

管委会主任

(10)分中心应在中心业务授权范围内开展工作

分中心主任

 

风险类型

风险点

防控措施

责任人

二、截留住房公积金

4、缴存资金不及时入账

(11)建立中心与银行按日对账制度

分管责任人

(12)推行直接划拨的汇缴方式

(13)建立职工个人明细账,及时将缴存资金记入职工个人账户,并按规定为职工计结利息

(14)建立对受委托银行的考核制度,定期考核,考核结果与手续费挂钩

(15)畅通职工查询、对账、投诉渠道,建立职工举报处理机制

三、违规确定缴存比例、缴存基数

5、擅自批准单位超比例、超基数缴存

(16)规范缴存比例、缴存基数调整业务流程,建立部门及岗位间相互制约

(17)在信息系统中设定对缴存比例、缴存基数调整等业务的控制和预警程序

中心主任

6、擅自批准单位降低缴存比例或者缓缴

(18)管委会及时履行审批降低缴存比例或者缓缴住房公积金的职责

管委会主任

(19)建立健全单位降低缴存比例或者缴存住房公积金的审批程序,明确具体条件、需要提供的文件和办理程序

分管分责人

四、违规审提取

7、不符合条件提取

(20)完善提取业务内部管理制度,规范审批操作程序,建立岗位制度机制,加强提取业务稽核

分管负责人

(21)明确并公开住房公积金提取条件、提取要件、办理时限和办理程序,接受社会监督

(22)加强提取业务档案管理

(23)建立信息核查、协查制度,通过公安部门个人身份信息系统核查验证,推行与房地产交易等级信息系统联网查询,建立中心间异地购建房提取协查机制

8、超额度提取

(24)完善提取业务操作系统,在系统中设定提取条件、额度等要素

9、中心工作人员利用虚假材料骗提

(25)建立提取审批岗位制机制,加强警示教育,落实廉政责任

风险类型

风险点

防控措施

责任人

五、违规发放个人贷款

10.对不符合条件的借款人发放贷款

(26)完善个人贷款内部制度,规范审批操作程序,建立岗位制约机制,加强贷款业务稽核

分管责任人

(27)明确并公开个人贷款条件、办理要件、办理时限和办理手续,接受社会监督

(28)个人贷款业务实行面谈、面签制度

(29)严格审查借款人申请资料,核实借款人主体资格、公积金缴存情况、还款能力、交易真实性、抵押真实性等要素,加强异地公积金缴存信息核实

(30)建立信息核查、协查制度,通过公安部门个人身份信息系统、人民银行征信系统核查验证,推行与房地产交易登记信息系统联网查询,建立中心间异地购建房贷款协查机制

(31)加强贷款业务档案管理

11、超额度、超期限发放个人贷款

(32)完善个人贷款业务操作系统,在信息系统中心设定个人贷款条件、额度、期限等要素

12.中心工作人员利用虚假材料骗贷

(33)建立贷款审批岗位制约机制,加强警示教育,落实廉政责任

六、违规发放项目贷款

13、违规审批试点项目和发放贷款

(34)严格执行项目贷款审批程序,按照《住房公积金支持保障性住房建设项目贷款业务规范》对贷款项目进行严格评审

中心主任

(35)建立资金监管账户,对贷款资金流动实行全程封闭管理

(36)加强贷前调查、贷中审查、贷后管理,实现全程运行监管系统办理,防范贷款保险

分管责任人

(37)加强管委会和城市人民政府责任追究,落实城市政府承担偿还贷款的责任,确保贷款本息按时偿还

管委会主任

风险类型

风险点

防控措施

责任人

七、违规购买国债

14、未经管委会批准购买国债

(38)购买国债必须经管委会决策

中心主任

15、在证券市场购买国债

(39)购买国债的渠道限于银行间市场和银行柜台,禁止在证券市场购买国债

16、质押、回购国债

(40)建立记账式国债定期对账制度,到期及时兑付并收回本息

分管负责人

(41)建立凭证式国债登记制度,妥善保管国债凭证,到期及时兑付并收回本息

八、违规存储资金

17、违规确定受托银行

(42)确定受托银行必须经管委会决策

管委会主任

(43)按规定签订委托协议,规范协议内容,明确中心与受托银行的责任和义务,委托协议签订后报上及监管部门备案

中心主任

18、未按业务需求开立银行账户

(44)全面审核和清理现有银行账户,并将清理结果报上级监管部门备案

(45)严格按业务需求开立银行账户,开立新账户经同级财政部门批准、人民银行核准,并报上级监管部门备案

19、违规转存资金

(46)建立资金调配管理制度,对资金需求情况定期分析测算,资金调配与业务需求挂钩

(47)制定资金存储管理规定,资金存储须由中心集体研究决定,大额资金调动要报上级监管部门备案

(48)资金存储结构按月报上级监管部门备案

风险类型

风险点

防控措施

责任人

九、财务管理违规

20、不按规定分配增值收益

(49)严格执行《住房公积金管理条例》、《住房公积金财务管理办法》、《财政部关于住房公积金财务管理补充规定的通知》等要求,按规定分配增值收益

管委会主任

21、不将应缴财政的增值收益上缴财政

(50)管理中心按规定测定提出年度管理费用额度,报本级财政部门批准后,从住房公积金增值收益中上交本级财政部门核拨

中心主任

(51)住房公积金增值收益在提取住房公积金贷款风险准备金和管理费用后的余额,经管委会批准后上缴本级财政部门,由财政部门按规定拨付给住房保障部门,专项用于廉租住房和公共租赁住房建设

22、财外核算,私设小金库

(52)严格执行财务收支管理规定,各种收入要按规定及时入账

(53)畅通投诉举报渠道,加强内外部审计监督

分管负责人

23、定期存单保管不善,被违规利用

(54)建立定期存单保管和定期盘点制度,账册和存单保管实行岗位分离

24.定期存款到期不及时兑付收回

(55)建立定期存款对账核查制度,到期及时兑付收回本息

25、虚列支出套取资金

(56)制定资金使用管理规定,明确资金用款计划部门与会计核算部门职能分工,资金使用与审核审批岗位分离,资金调拨使用与会计核算岗位分离

中心主任

(57)加强会计核算档案管理

分管负责人

26、擅自处理抵押资产

(58)建立和完善抵押资产管理办法,建立明细台账,严格确权跟踪管理,依法处置

27、滥用印鉴、支票、重要空白凭证

(59)完善印鉴、支票、重要空白凭证管理和使用制度,实现印鉴分离保管

28、篡改凭证、账单

(60)制定重要凭证保管制度,重要凭证指定专人保管,建立明细备查账薄,账证分离,定期核对

风险类型

风险点

防控措施

责任人

十、违规采购、处置固定资产

29、大宗物品、项目采购违规

(61)固定资产购、建、租赁应按经济实用原则、依据业务需求进行评估,经集体研究决定

中心主任

(62)公开单位采购信息和程序,规定限额以上的采购项目,应采取公开招标等形式采购

(63)完善固定资产管理制度,实物资产采购验收,指定专人与采购人共同负责

分管负责人

(64)建立计算机信息系统开发项目立项、开发、验收、运行和维护管理办法

30、擅自报废、处置固定资产

(65)严格履行固定资产报废处置程序,处置报废固定资产残值要及时入账并办理相应的注销手续

31、违规购建办公用房

(66)购建办公用房、业务用房,要经管委会审议通过,按规定报有关部门批准后实施

中心主任

十一、违规任用干部、录用人员

32、中心责任人自行决定任用干部或录用人员

(67)严格按干部管理权限及人员招录相关规定执行,干部任免和人员招录要集体研究决定,推行竞争上岗、公开招考、岗位交流制度

33、中心领导选用亲属任职重要岗位

(68)明确岗位用人标准,重要岗位实行任职回避制度

十二、违规管理信息数据

34、篡改或泄露数据

(69)建立计算机信息系统用户管理和密码(口令)分类管理制度,严格控制操作权限

分管负责人

(70)对网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序、系统维护等建立管理档案,设置管理日志,实施信息系统维护和留痕管理


 

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